Arnaque au refund : jugé à Paris pour 10 millions d'euros

Devant la treizième chambre correctionnelle du tribunal judiciaire de Paris, un dossier sort du lot. L'arnaque au refund, cette fraude qui consiste à se faire rembourser un achat en ligne sans jamais le retourner, y est jugée à une échelle inédite. Au moins une dizaine de millions d'euros sont en jeu, et l'examen des montants a été renvoyé au 13 mai 2027 par les magistrats, jeudi 1er octobre.

Au centre de l'affaire, Damien P., 24 ans. Son parcours a commencé modestement, avec une paire de baskets et une casquette obtenues par ce procédé. Il est ensuite devenu, selon Le Monde, le maillon clé d'un réseau d'escrocs qui lui ont permis d'amasser entre 700 000 et 800 000 euros.

Une fortune dilapidée en cadeaux virtuels sur TikTok

Le mobile de cette dérive tient en une rencontre. D'après Le Monde, Damien P. a basculé dans l'escroquerie à grande échelle par amour pour un influenceur TikTok. L'argent détourné aux clients et aux plateformes d'e-commerce, pour la plupart américaines, a fini dépensé en cadeaux virtuels offerts sur l'application, une pratique courante lors des diffusions en direct des créateurs de contenu.

L'ampleur du système a surpris jusqu'au parquet. Lors de l'audience du 25 septembre, le substitut du procureur Paul Simon a reconnu l'ampleur de cette fraude.

« à très grande échelle dont nous ne soupçonnions pas l'étendue », Paul Simon, substitut du procureur.

Une découverte née d'une autre enquête

L'affaire n'a pas été détectée par les plateformes victimes. Les activités de Damien P. ont été mises au jour de façon fortuite, à l'occasion d'une enquête distincte ouverte en juin 2023 sur le piratage de la Caisse nationale des allocations familiales, dont il était également soupçonné.

Un phénomène qui dépasse largement un seul prévenu

Le refund n'est pas une invention récente, mais il s'est professionnalisé ces dernières années via Telegram et TikTok. Des prestataires y proposent désormais de gérer tout le processus de remboursement à la place du client, contre une commission.

Ces commissions illustrent la mécanique décrite par Jonathan Spedale, cité par Franceinfo : des réseaux entiers prennent en charge l'opération pour le compte de clients qui n'ont, eux, « rien à faire ». Le phénomène a déjà conduit à des condamnations : en novembre 2024, le tribunal correctionnel de Lyon avait condamné la mère d'un étudiant de 18 ans à rembourser 72 000 euros détournés auprès d'Amazon.

Des poursuites qui visent aussi les réseaux sociaux

Au-delà des fraudeurs eux-mêmes, les créateurs de contenu qui font la promotion du refund s'exposent désormais à des poursuites pour complicité d'escroquerie, selon plusieurs avocats spécialisés en droit du numérique. La multiplication des vidéos explicatives sur TikTok, où le hashtag #refund continue de circuler, alimente un débat déjà présent sur la régulation de la plateforme, comme le montre le débat relancé par les dix ans de TikTok.

Les réseaux sociaux restent aussi le terrain d'autres arnaques organisées, à l'image de l'escroquerie visant les seniors sur Douyin en Chine, qui repose sur des mécanismes publicitaires différents mais une même exploitation des usages numériques des jeunes et des moins jeunes. Le dossier Damien P. doit encore permettre d'évaluer le préjudice précis causé aux plateformes victimes, avant la reprise des débats prévue pour mai 2027.